一、產(chǎn)品介紹

外匯期權是合約的購買方在向出售方支付一定期權費后，所獲得的在未來約定日期，按照規(guī)定匯率買入或賣出特定數(shù)量外幣的選擇權。我行期權業(yè)務客戶可以買入期權也可以賣出期權。

二、產(chǎn)品優(yōu)勢及特點

1.規(guī)避匯率風險。客戶在簽訂期權合約后，如匯率向不利方向變動，客戶可獲得特定匯率結匯或者售匯的權利，進行外匯保值。

2.保留靈活性。如匯率向有利方向變動，客戶可選擇不行權，以市場價結售匯。

三、適用客戶

用于有實際需求及真實交易背景的客戶，且客戶對外匯金融衍生品有一定的了解和接受度。

四、業(yè)務流程

1.首次業(yè)務受理。提交《外匯期權業(yè)務授權書》，閱讀并簽署《外匯期權業(yè)務風險提示函》《外匯衍生品交易風險中性聲明函》并加蓋其法人印章確認，簽訂《徽商銀行外匯期權業(yè)務總協(xié)議書》。

2.經(jīng)辦行詢價總行、向客戶報價并最終確定價格。

3.確認辦理后，客戶須填寫《外匯期權業(yè)務委托書》，并加蓋公章/財務章提交本行。

4.到期日如需行權需提交《外匯期權業(yè)務行權申請書》。

5.若客戶為期權賣方，需占用授信額度或繳存保證金。